Glücksspiel Steuern Deutschland

Spielen Sie in Deutschland im Online Casino und gewinnen, muss der Gewinn dann versteuert werden? Diese Frage taucht immer dann auf, wenn wirklich ein Gewinn erzielt wird. Dabei ist es egal, ob man im Lotto, im Online Casino oder in einer Spielhalle gewinnt.

Wir möchten in diesem Artikel alle Fragen zu diesem Thema beantworten. Dafür haben wir auch Experten gefragt, die über wichtige Fachinformationen verfügen. Lesen Sie hier weiter, um zu erfahren, ob Sie Glücksspiel Gewinne versteuern müssen.

Online Casino Steuer Deutschland 2024

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Zunächst einmal haben wir einige wichtige Fakten für Sie parat:

Sind meine Glücksspiel Gewinne damit immer steuerfrei?

Es gibt einige Voraussetzungen zu erfüllen, damit die Gewinne in einem Online Casino nicht steuerpflichtig sind. Beachten Sie diese, damit auch im Jahr 2024 keine Steuer für Sie anfällt, wenn Sie einen Glücksspiel Gewinn landen.

Wichtig ist dabei zum Beispiel das Umsatzsteuergesetzt: Darin wird festgelegt, dass Umsätze, die Sie bei Lottieren oder bei Rennwetten erzielen, für Sie steuerfrei sind. Wichtig ist nur, dass die Betreiber dieser Lotterien oder Wetten auch in einem EU-Land steuerpflichtig sind. Es können also nur dann Steuern anfallen, wenn Sie bei einem Betreiber spielen, der nicht in der EU sitzt.

Nur EU-Gewinn steuerfrei

So legt das Gesetz klar fest, dass Sie keine Steuern zahlen, wenn der Gewinn innerhalb der EU gemacht wurde. Entscheiden Sie sich zum Beispiel für ein Casino, das eine gültige Lizenz in der EU hat, gehören die Gewinne ganz Ihnen. Spielen Sie dagegen in einem Online Casino, das in der Karibik sitzt, so kann es durchaus sein, dass Gewinne deklariert werden müssen. Das gilt übrigens auch für Trips ins Live Casino oder nach Las Vegas, sollten die Gewinne mehr als 10.000€ betragen.

Das bedeutet aber nicht, dass Sie unbedingt Steuern zahlen, angeben müssen Sie die Gewinne aber durchaus. Es ist auch wichtig, dass Sie im Zweifelsfall immer nachweisen können, woher genau Ihre Glücksspiel Gewinne stammen. Ein weiterer Punkt ist, dass Gewinne auch beschlagnahmt werden können.

Für Berufsspieler gelten andere Regeln

Als Poker-Profi oder als Casinospieler, der häufig und regelmäßig Gewinne einfährt, kann eine Einkommenssteuer anfallen. Das passiert dann, wenn der Staat Sie als einen Berufsspieler ansieht. Sieht es so aus, als wären die Einnahmen quasi das Einkommen, so sollten Sie aufpassen. Die Einkommenssteuer kann auch erst nachwirkend eingefordert werden, sodass es immer wichtig ist, im Fall der Fälle einige Rücklagen zu haben. Das ist aber auch kein Wunder, denn wenn immer wieder hohe Gewinne auftauchen, dann wird wohl jedes Finanzamt schnell darauf aufmerksam werden.

Spinsteuer von 5,3 %

Seit Mitte 2021 gilt nun eine Regulierung von Online Casinos in Deutschland. Diejenigen Casinos, die eine Lizenz aus Deutschland bekommen wollen, müssen nun auch eine Steuer in Höhe von 5,3 % auf jeden einzelnen Spin erheben. Manche ziehen diese sofort bei jedem Dreh ab, andere verringern wiederum die RTP der Spielautomaten und führen die Steuer dann quasi passiv ab. In jedem Fall führt es dazu, dass Spieler schneller ihr Geld verlieren und viel geringere Gewinnchancen haben. Außerdem verkürzt sich die durchschnittliche Spielzeit erheblich. Um dies als Casino Spieler zu vermeiden, muss man ein Casino ohne Steuer aufsuchen. Diese können jedoch keine deutsche Lizenz halten, sondern sind in aller Regel mit einer solchen aus Curacao ausgestattet. Das hat natürlich den Nachteil, dass es hier einige schwarze Schafe gibt. Man muss also immer zwei oder drei Mal hinschauen, bevor man sich für ein solches Casino entscheidet.

Glücksspiele, für die keine Steuern anfallen

Wie hoch Ihr Gewinn ist, ist unerheblich. Wenn ein Spiel als Glücksspiel eingestuft wird, müssen Sie in der Bundesrepublik keine Steuern dafür zahlen. Eventuelle Ausnahmen, die es geben kann, haben wir Ihnen oben aufgezeigt. Sind Sie aber nachweislich kein Berufsspieler und spielen Sie innerhalb der Europäischen Union, so kann Ihnen nichts passieren. Ob altes oder neues Casino macht hierbei keinen Unterschied.

Ein Glücksspiel ist Ihr Spiel dann, wenn es wirklich auf dem Zufall basiert. Dazu zählen Spiele wie Baccarat und Roulette, auch alle Spielautomaten funktionieren über Zufallsgeneratoren. Sportwetten- und Pferdewetten sind ebenfalls steuerfrei, genauso wie natürlich Lotto oder andere Spielereien wie Bingo.

Wie werden Gewinne dann ausgezahlt?

Sie haben gewonnen? Großartig! Doch wie geht es dann weiter? Das hängt natürlich davon ab, was genau Sie gespielt haben. Haben Sie im Lotto gewinnen, so werden Sie sich an einen Buchmacher wenden müssen. Spielen Sie dagegen im Online Casino und haben an einem Automaten gewonnen, so erscheinen Ihre Gewinne gleich im Spieleraccount. Wie Sie Ihr Geld dann auszahlen, darüber entscheiden zur Verfügung stehende Zahlungsdienst.

Häufig können eine Banküberweisung gemacht oder eine Kreditkarte oder eine E-Wallet genutzt werden. Manchmal kann es auch Auszahlungslimits in Online Casinos geben. Dann müssen Sie die ganz großen Gewinne eventuell in Tappen auszahlen, verlieren werden Sie dabei aber selbstverständlich nichts.

Ist der Gewinn dann auf Ihrem Konto, gibt es allen Grund zur Freude. Sie müssen keine Steuern auf die Gewinne zahlen. Es ist nicht einmal notwendig, Glücksspiel Gewinne bei der Steuererklärung anzugeben. Trotzdem ist es ratsam, für den Fall der Fälle einen Beleg aufzubewahren, sollte sich das Finanzamt doch einmal dazu entscheiden, zu fragen, wie Sie zu so hohen Gewinnen gekommen sind.

Muss der Gewinn zum Finanzamt?

Ihren Gewinn müssen Sie nicht beim Finanzamt melden, wenn er aus dem Glücksspiel resultiert. Also ist dieser Gewinn auch kein Teil der Steuerklärung, sollten Sie eine machen müssen. Wichtig ist nur, dass Sie nachweisen können, woher Sie den Gewinn haben, sollte sich das Finanzamt doch einmal bei Ihnen melden.

Wie kann ich den Gewinn nachweisen?

Sollten Sie einen Gewinn landen, bekommen Sie auch einen Beleg. Haben Sie beispielsweise in einem Online Casino gewonnen, so werden Sie auch einen Beleg oder eine Quittung erhalten. Bewahren Sie Ihre Nachweise immer auf, damit Sie im Zweifelsfall etwas vorlegen können. Das kann sowohl für das Finanzamt als auch beispielsweise für Zollbeamte gelten, wenn Sie im Ausland spielen.

Nur für Zinsen fallen dann Steuern an

Wie bereits erwähnt, ist Ihr Glücksspiel Gewinn steuerfrei. Möglich ist aber, dass nachträglich etwas versteuert werden muss. Das ist dann der Fall, wenn Sie Zinsen für Ihre Gewinne bekommen. Haben Sie beispielsweise einen riesigen Gewinn bei Slots wie Mega Moolah erzielt, so können Gewinne in Millionenhöhe anfallen. Dafür können Sie dann auch Zinsen bekommen, und diese versteuern Sie ab dem zweiten Jahr. Die sogenannte Abgeltungssteuer liegt in diesem Fall bei 25 Prozent.

Ein Online Casino ohne Steuern finden

casino steuernViele Leute entscheiden sich dazu, im Online Casino zu spielen. Diese Entwicklung überrascht nicht, denn wenn Sie unterwegs oder zu Hause spielen, könnte das Gewinnen kaum bequemer sein. Egal wo Sie sind, Sie können immer einen netten Gewinn erzielen. Achten Sie bloß darauf, dass Sie auf einer Seite spielen, bei der die Gewinne für Sie steuerfrei sind.

Beachten Sie also, dass es sich um eine seriöse Plattform handeln muss, die eine EU-Lizenz besitzt. Sie selbst wissen damit, dass Ihre Gewinne auch ausgezahlt werden und können zudem sicher sein, dass keine Steuern anfallen werden. Für welches Online Casino Sie sich dann entscheiden, hängt von Ihnen ab, denn die Auswahl ist wirklich groß. Es gibt unzählige vertrauenswürdige Casinos mit EU-Lizenz, auf die Sie gern zurückgreifen können. Spielen Sie Slots, versuchen Sie sich im Roulette oder schließen Sie eine Sportwette ab. Die Möglichkeiten sind grenzenlos – und die Glücksspiel Gewinne steuerfrei!

Fazit: Auch im Jahr 2024 bleibt das Glücksspiel steuerfrei

Als deutscher Spieler und Fan von Glücksspielen können Sie auch 2024 aufatmen. Das Umsatzsteuergesetz legt fest, dass Sie mit Ihren Gewinnen von der Steuer in jedem Fall befreit sind, wenn Sie sich in der EU aufhalten und kein Berufsspieler sind. Dabei ist es für Sie absolut unerheblich, was Sie spielen. Glücksspiel umfasst Spielautomaten, Tisch- und Kartenspiele und diverse andere Spielereien, die auf dem Glück basieren. Solange Sie sich daran halten, gehören die Gewinne auch wirklich Ihnen.

Ebenfalls wichtig ist, dass Sie die Belege über Ihre Gewinne aufbewahren. Denn obwohl Sie im Recht sind, kann das Finanzamt durchaus einmal anklopfen und Quittungen sehen wollen. Grundsätzlich müssen die Glücksspiel Gewinne aber nicht einmal bei einer Steuererklärung genannt werden. Es bleibt also völlig Ihnen überlassen, was Sie mit den Gewinnen anstellen. Lediglich für die Zinsen, die Sie bei hohen Gewinnen erhalten können, müssen im Anschluss ab dem zweiten Jahr versteuert werden.

Glücksspiel Steuern FAQ

1️⃣ Müssen Steuern auf Casinogewinne bezahlt werden?

Nein, Gewinne im Casino sind in Deutschland generell steuerfrei. Ausnahmen gibt es lediglich für Zinserträge aus Anlagen der Gewinne sowie für Spiele mit Skillfaktor. Dazu zählt zum Beispiel Poker.

2️⃣ Was ist mit Steuern bei Sportwetten?

Naja, eigentlich sollten auch hier kein Steuern anfallen. In der Praxis werden jedoch 5% Steuer von den Sportwettenanbietern verlangt – auf jede getätigte Wette. Aber: Nicht jeder Anbieter reicht diee Steuer an die Endkunden weiter. Sie müssen also unter Umständen nicht selbst bezahlen.

3️⃣ Sind Lottogewinne steuerfrei?

Ja, Lottogewinne sind steuerfrei. Sie können beruhigt den Jackpot knacken und alles einsacken. Es gibt keine Pflicht dies den Steuerbehörden zu melden oder gar Abgaben zu entrichten. Einzig auf die später erzielten indirekten Erträgen, etwa aus Investitionen die mit den Gewinne getätigt wurden, oder Zinsen, müssen Steuern bezahlt werden.

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Autor: Lucas Rauer Chefredakteur
8. März 2024